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3500億美金,是怎樣通過加密洗白的


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最近英國有個智庫做了一件挺扎實的事情。


他們把過去二十年公開的大型加密洗錢案件全部整理了一遍,從 2005 年到 2025 年,一共 164 起案例 。

最後得出一個數字:至少 3500 億美元非法資金通過加密貨幣被洗白。


以下是精華版的報告翻譯:

聯合國估算全球每年的洗錢規模大約 2 萬億到 5 萬億美元 。

所以過去近二十年的案例加起來才3500億,加密只占洗錢市場的一小部分,但增長速度很快,年均增長16%。

01 錢是怎麼洗的

把這些案例拆開看,其實邏輯非常簡單。

加密洗錢基本就是三步。

第一步,把錢變成加密資產,也就是On-Ramp入金。

第二步,把鏈上軌跡打亂,也就是Layering。

第三步,再把幣換回現金,也就是Off-Ramp出金。




第一步通常發生在犯罪剛完成的時候。

最常見的來源是黑客攻擊、勒索軟件、暗網交易和各種詐騙。

比如交易所資產被盜,就是典型案例,資金先被轉入新的錢包地址,然後開始慢慢轉移。




錢一旦進入加密體系,追回難度就會急劇上升。

報告統計的 164 起案件裡,平均只追回 27% 的資金。

真正的洗錢其實發生在第二步。 目標只有一個: 讓資金來源看不清。

最常見的工具是混幣器。

簡單說,就是把很多人的幣放進一個池子裡再隨機分出去。鏈上記錄還在,但很難判斷哪一筆錢來自哪裡。

主流的混幣器都在這裡了,有需要的小伙伴記得保存一下:


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